Financial OS
v8.4b
歡迎回來
Financial OS
開啟優化
+ 更新餘額
淨資產
淨資產
總資產
現金
NT$
—
（不包含鎖定資產）
房產現值
—
+
現金（銀行）
—
+
投資現值
—
+
動產現值
—
+
收藏品
—
+
🔒 鎖定資產
—
負債
—
更新於
—
距離
Ferrari Spider
—%
🔍 帳目偵測
掃描資金鏈是否有異常
開始 ›
🎯 黃金窗口 · 複利路徑
年投入
萬／年 · 報酬率
5%
6%
7%
🌅 兌現清單
＋ 新增
財富預測
年淨現金流
—
達
1億
還需
—
1 年後
—
2 年後
—
3 年後
—
副業 · 第二曲線 ›
點此設定目標
月獲利（扣成本）
NT$0
每月支出 ›
—
每月收入 ›
—
設定目標金額
億
千萬
百萬
= NT$1億
取消
確認
每月收入
基金配息（自動連動）
其他收入
新增收入來源
— 快速選擇 —
玉山基金配息
中信基金配息
薪水
公司盈餘分配
自定義
+ 新增
取消
儲存
副業 · 第二曲線
追蹤每個副業的月獲利（營收 − 成本），往新目標衝。
🎯 月獲利目標（台幣）
副業項目
新增副業
— 快速選擇 —
賣車委託佣金
自動化社團拍賣
蝦皮營收
自定義
+ 新增
取消
儲存
支出管理
貸款（自動計算）
周期性支出（月繳 / 年繳）
快速新增
🚗 四車稅費
🛡 富邦保費
自訂新增
月繳
年繳
NT$ 台幣
US$ 美元
+ 新增
取消
儲存
銀行帳戶
⚙ 帳戶設定
+ 更新餘額
載入中...
工具 / 服務月費
↻ 重新整理
載入中…
貸款管理
+ 新增
貸款月繳
NT$—
周期性支出（月均）
NT$—
月支出合計
NT$—
本月利息合計
NT$—
未來3個月需備
NT$—
可靈活運用
NT$—
貸款明細
尚未新增貸款
點右上角 + 開始
周期性支出
管理
尚無周期性支出
點右上「管理」新增
月均合計
—
新增貸款
貸款名稱
貸款類型
本息均攤（房貸/車貸）
只繳利息
彈性循環（理財型房貸）
貸款金額（元）
年利率（%）
貸款年期
貸款開始日期
目前動用金額（元）
試算結果
月繳金額
—
剩餘期數
—
本月利息
—
還清日
—
試算
儲存
刪除此貸款
取消
資產管理
庫存辨識
已賣出
+ 手動新增
🔍 帳目偵測
掃描資金鏈、重複、漏傳、貸款資料是否異常
掃描中...
關閉
動產 / 投資 總估值
NT$
—
持股明細
尚未新增持股
已實現損益明細
關閉
未實現損益明細
帳面浮動損益（未賣出），虧最多的排最上面
關閉
新增持股
類別
📊 股票 / ETF
💰 基金
🔗 結構型商品
🏠 房產 / 不動產
🚗 汽車 / 機車
⌚ 名錶 / 收藏
🪙 黃金
🔒 鎖定資產（保單等）
📦 其他資產
名稱 / 社區
股票代號（選填）
基金代號
申購機構
累積投入成本
累計單位數
累計配息
每月預期配息
定期定額（每月幾次 × 每次金額）
×
投入機構
開始日期
天期（月）
年化票息 %
出場價 %（Autocall）
轉換價 %
觸發價 %（Knock-in）
到期日
—
標的資產
月配息估算（依現值×年化票息÷12）
—
買入金額（台幣）
購入年月
年折舊率 %
止跌價 %（買入價的）
估算現值
—
機構（選填）
可動用年份（西元）
🔒 鎖定資產
計入淨資產（你的底牌），但不算進現金水位
。估值請填「現在解約能拿回的金額（解約金）」，不要填已繳保費或未來總給付。不確定可先留空。
門牌 / 地址
🔍 查實價登錄（開啟比對）
買入總價
預售屋（尚未交屋／貸款）
有貸款
頭期款 / 已付自備款
貸款金額（原始借款）
期數（月）
年利率 %
(0 = 客戶優惠)
起貸年月
還款方式
本息均攤
只繳利息
貸款繳完年月
—
此貸款會自動併入「負債」與「每月貸款應繳」，跟貸款頁同一套分期框架。
幣別
TWD 台幣
USD 美金
目前估值
報酬率（現值 vs 買入）
—
帳面損益
—
儲存
刪除
取消
上傳股票截圖
AI 自動辨識持股名稱與市值
這批持股是誰的？
本人
22投資
📈
點擊選取截圖
支援 JPG、PNG，可選多張
確認新增
關閉
上傳已賣出（已實現損益）
AI 辨識每筆賣出損益，22投資個股自動標記課稅
這批賣出是誰的？
本人
22投資
🧾
點擊選取「已實現損益」截圖
支援 JPG、PNG，可選多張
確認加入已實現損益
關閉
AI ADVISOR
理財規劃
◈
AI 理財分析師
分析你的資產配置、現金流、風險分佈
找出需要改善的地方並給出行動方案
開始分析
分析結果基於目前儲存的財務數據
每次按下均即時向 AI 取得最新建議
◈
AI 正在分析你的財務數據…
MONTHLY TREND
資金成長報表
＋ 補登月份
補登月份淨資產
手動輸入某個月的資產數字（單位：台幣元）
月份
現金
投資（股/基金/債）
房產淨值
動產（車/錶）
淨資產合計
NT$0
補登的月份標記為「手動」，不會被自動快照覆蓋。當月若留空會自動沿用目前數字。
儲存
刪除這個月
取消
◈
總覽
⬡
銀行
⊖
貸款
◎
資產
⊿
報表
◎
工具
✦
AI
上傳銀行截圖
⚙ 帳戶設定
AI 自動辨識帳號與餘額，支援多張截圖
🏦
點擊選取截圖
支援 JPG、PNG，可選多張
確認儲存
取消
關閉
帳戶辨識設定
讓 AI 準確識別你的銀行帳戶
完成
淨資產計算
取消勾選的帳戶不計入淨資產與現金水位（例如公司內帳）
帳戶辨識規則
+ 新增帳戶辨識規則
新增辨識規則
帳戶名稱（你自己取的）
銀行名稱
幣別
TWD 台幣
USD 美金
辨識提示（幫 AI 認出這個帳戶）
填帳號末幾碼、App 顏色、特殊文字等，越具體 AI 越準確
儲存
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